定期付終身保険の見直し相談が有りました(多摩市)

株式会社チョイス

0120-900-481

〒192-0906 東京都八王子市北野町532-8

営業時間:9:00~20:00(年末年始除く)

lv

定期付終身保険の見直し相談が有りました(多摩市)

コラム

2017/08/13 定期付終身保険の見直し相談が有りました(多摩市)

40代前半のご夫婦から、ご主人が加入している定期付終身保険に関するご相談が有りました。
お子様がお二人の四人家族です。

  • ご主人は以下のような不安をお持ちでした。
  • 働き盛りの自分が亡くなった際、受け取る保険金で家族が一定レベルの生活を維持できるのだろうか?
  •  なんとなく掛捨て保険料が多いような気がする。
  • 保険料を払い終わった後、どのような保障が残るのだろうか?
  • 更新の度に保険料が上がるが、今後はどのように上がっていくのか?

 

予めお伝えしておいた為、保険証券、加入時の設計書、契約内容のお知らせをご持参いただけました。
まず、それらの資料を見ながら現在加入の保障内容についてお伝えしました。
幸い、次回更新時の見込み保険料も記載されていたので、併せてお伝えしました。
その上で、今後のライフプランや夢、ご夫婦のご希望について伺いました。
その結果、掛捨て保険料は出来る限り抑えて、老後資金をシッカリ積み立てたいというご要望も明らかになりました。

これらを踏まえて次回、見直し案の叩き台をご提案することになりました。
ご主人は、『現在加入している保険の内容も良く分からずモヤモヤしていたけど、今日は保障内容が良く分かった上に、自分たちの気持ちも整理できてスッキリしました。』と仰っていました。

TOP